企業信用調査とは
企業信用調査とは、取引を検討している相手企業について、
「その企業が実在するのか」「取引をしてよいのか」「いくらまで取引できるのか」
を判断するために必要な情報を収集・分析するプロセスです。
特に海外取引においては、財務情報の入手難易度、法制度や商習慣の違い、情報の信頼性など、
国内取引以上に見えにくいリスクが存在します。
中村格付研究所では、単なるデータ収集にとどまらず、
現地で取得できる最も詳細かつ実態に即した企業情報を日本企業に提供することを、
企業信用調査の本質と考えています。
現地ネットワークによる一次情報の重視
当研究所は、20数年にわたり海外企業信用調査の実務に携わる中で、
各国・各地域のトップレベルの信用調査会社や専門家とのネットワークを構築してきました。
公開データや二次情報だけでは把握できない、
現地でしか確認できない企業実態、事業継続性、レピュテーション情報などを含め、
「使える企業情報」を取得するルートを整えています。
意思決定フェーズに応じた信用調査アプローチ
企業信用調査は、すべての案件で同じ深さの調査を行えばよいわけではありません。
中村格付研究所では、与信意思決定のフェーズに応じて取得すべき情報を整理しています。
1. 当該企業の法的実態確認
取引開始前の初期段階では、企業が法的に実在しているか、
どのような法人形態・登記内容なのかを確認することが重要です。
- 商業登記原本の取得
- 登記情報を整理した簡易レポート（いわゆる「24時間レポート」）
2. 取引可否の判断
実際に取引を行うかどうか、与信を付与できるかを判断する段階では、
企業の信用力やリスク要因を総合的に評価する必要があります。
- 中村格付研究所 標準版企業信用調査レポート
- より詳細な分析を行う詳細版レポート
3. トラブル先・高額取引先への対応
取引金額が大きい場合や、過去にトラブルが発生している企業については、
書面情報だけでなく現地確認が重要となります。
- 現地訪問による実地調査
- 現地写真付きレポート
4. 経済安全保障・安全保障貿易管理の観点
近年は、企業信用リスクに加え、
経済安全保障および安全保障貿易管理の観点が取引判断において重要性を増しています。
- 制裁規制対象企業・人物との関係有無
- 実質支配者（UBO）を含む関係会社の把握
- グループ全体のファミリーツリー構造分析
中村格付研究所では、こうした懸念先に対して
ファミリーツリー構造分析レポートを通じ、
表面上は見えにくいリスクの可視化を行います。
レポートは「判断の材料」であり、結論ではありません
当研究所の企業信用調査レポートは、
依頼企業の与信意思決定を容易にするための材料を提供するものです。
レポート自体が取引可否を決定するものではありません。
中村格付研究所では、詳細な分析コメントにより、
数字や事実情報だけでは判断しにくいポイントを整理します。
さらに判断に迷う場合には、20数年にわたる調査経験と専門性をもとに、
実務的なアドバイスを提供します。
企業信用調査を「読む」だけで終わらせず、
実際の与信意思決定につなげること。
それが中村格付研究所の企業信用調査です。